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                        遠離非法集資,共創和諧社會

                        [日期:2016-05-12] 來源:總務科  作者: [字體: ]

                        一、非法集資的定義

                        指法人、其他組織或者個人,未經有權機關批準,向社會公眾募集資金的行為。

                        二、主要特征

                        ①未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資。

                        ②承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式的其他形式。

                        ③向社會不特定的對象籌集資金,即向社會公眾籌集資金。   

                        ④以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

                            三、主要表現

                        非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣。從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類型。

                        (1)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;

                        (2)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;

                        (3)通過認領股份、入股分紅進行非法集資;

                        (4)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;

                        (5)以商品銷售與返租、回購與轉讓。發展會員、商家加盟與“快速積分”等方式進行非法集資;

                        (6)利用民間“會”、“社”等組織或地下錢莊進行非法集資;

                        (7)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;

                        (8)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處分權進行非法集資;

                        (9)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;

                        (10)利用偽鈔或秘密串聯的形式非法集資;

                        (11)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;

                        (12)利用“電子黃金投資”形式進行非法投資;

                        四、非法集資的常見手段

                        (一)承諾高額回報,編造“天下掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

                        暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報甚至高達幾百倍。為了

                        騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資者的錢兌付先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金、攜款潛逃。

                        一些群眾在急切求富和盲目從眾的心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去騙別人,期望通過騙取別人來彌補自己的損失,結果越陷越深。

                        (二)編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。

                        不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草、養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金,有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公共存款;有的編造植樹造林、

                        集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸取公眾存款。

                        (三)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

                        不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子,欺騙群眾投資。

                        (四)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。

                        為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人做廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等省份優勢騙取群眾信任。

                        (五)利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

                        不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名,有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具、傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。

                        (六)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。

                        許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。




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